虚拟货币的反洗钱风险

洗钱是一种积极伪装资金来源的手段，通常是为了逃税以及资助或隐藏恐怖主义、军火交易、毒品交易和人口贩运等非法活动。虚拟货币的出现增强了个人洗钱的能力虚拟货币洗钱与反洗钱，让他们可以在不与传统货币或银行进行任何互动的情况下进行货币兑换，增加了反洗钱监管的难度。

(一）虚拟货币的服务细分

利用虚拟货币的可分割性，通过使用mixer、tumblers【不同地址和交易记录取出一组虚拟货币虚拟货币洗钱与反洗钱，返回另一组相同价值的相同货币，将虚拟货币分割成多个小批量并转移到洗钱者的地址，然后洗钱者将通过多次交易洗钱。 ] 等方法从非法来源拆分虚拟货币。通过将虚拟货币与合法地址混合、发送和重组。在跨多个地址多次转移之后，重组产生了一个新的“干净”的虚拟货币总量，最终在合法的虚拟货币交易所交易或出售为法定货币。

(二）交易过程中的匿名和非联系方式

大多数虚拟货币交易场所不符合法律和监管要求，无法进行严格彻底的身份核查，这使得交易者在交易过程中保持匿名，并且此类场所允许虚拟货币在各个市场之间重复进行交易，您可以使用PC终端进行非接触式交易，最终将虚拟货币存入不受监管的交易场所。

(三）交易记录的不可追溯性

虽然大多数处理法定货币的虚拟货币平台都遵守当地法律，但许多虚拟货币之间的虚拟货币交易不受法律管辖，它们利用去中心化的点对点网络 [权利点对点网络] -对等网络，即对等计算机网络，是一种分布式应用架构，在对等点之间分配任务和工作负载。它是应用层的点对点计算模型形成的网络或网络形式。 ] 进行货币转移，使货币交易无法追踪。

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