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【每日干货分享】什么是加息和降息？美联储加息对BTC走势有何影响？

最新imtoken官网下载地址 2023-12-28 05:12:15

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1、什么是降息，与我国央行宣布的定向降准有何区别？

定向降准是指央行定向下调法定存款准备金率，鼓励金融机构将更多资金投向实体经济需要支持的行业和领域。

为了防止商业银行盲目放贷，无法兑现存款人的存款，央行会要求银行将吸收的存款按一定比例上交央行，也就是我们所说的存款准备金。如果存款准备金率是10%，那么100笔存款中有10笔要上交给央行。所以，降准就是降低存款准备金率，让银行有更多的钱放贷，市场上的资金就会更多。因此，一般的降准会被称为“放水”。

降息是指下调存贷款利率，并相应调整贴现率。银行使用利率调整来改变现金流量。

可以简单理解为：你在银行存款赚取的利息减少了，你支付的银行贷款利息也减少了。这样一来，很多人就不会选择把钱放在银行了。当贷款利率较低时，人们的借贷意愿也会增加。

因此，当银行降息时，资金存放在银行的收益会减少，因此降息会导致资金流出银行，存款会转化为投资或消费，导致流动性增加资金。当利率下降时，投资者的存款收入会减少，因此他们会更愿意把钱拿出来投资，比如买股票、买房子。相应地，企业和个人的贷款成本也会降低，让更多人愿意借钱投资。

降准与降息最大的不同在于，前者释放货币，增加市场资金量，让更多游资参与流动；而后者并没有增加市场资金，只是改变了人们的资金投入，鼓励人们加大投入。消费和投资。

与降准等量化工具相比，央行对于降息作为价格工具会更加谨慎，因为降息比降准影响更大，市场对利率更加敏感。因此，从2012年开始，我国几乎每年都会多次降准，这已经成为一种常规操作，但降准次数多，利率却鲜有下调。因为市场上货币量的变化主要影响金融机构；而价格调整直接影响到整个市场，会立即引发市场态度和行为的变化。

2. 美国货币政策

美国货币政策的调整一直是全球经济走势的重要风向标。其中，联邦基金利率堪称美国金融市场的风向标，对全球金融市场也有着直接的影响。历史上，美联储每次加息，都会伴随周期内或周期前后的金融危机。美国联邦储备系统（Fed）成立于1913年，又称美国联邦储备系统、美国联邦储备系统、美国联邦储备委员会。

美国的货币政策工具主要有三种：公开市场操作、贴现率和准备金率，但后两者很少使用。美国所有吸收存款的金融机构在美联储都有自己的准备金账户，美联储也会设定一定的准备金率（较低且全年不变），使部分金融机构拥有超额准备金，同时其他机构准备金不足，金融机构为此类超额准备金相互借贷的利率为美国联邦基金利率（美国银行同业拆借市场利率）。其中最重要的是隔夜拆借利率，这个利率的变化可以敏感地反映出银行间资金的过剩和短缺。美联储定向调整同业拆借利率，可以直接影响商业银行的资金成本，并将同业拆借市场资金过剩和短缺转嫁给工商企业，进而影响消费、投资和国民经济。

随着2020年疫情在全球蔓延，美联储也采取了放水措施。这也是比特币等数字货币本轮牛市开启的核心因素，而本轮牛市何时结束的核心指标也是美联储何时加息。因此，美联储加息对于分析美国股市与比特币走势的相关性非常重要。我们可以根据历史趋势探索逻辑，从而预测趋势。宏观上，加息对整个加密货币市场都是不利的。如果美联储加息，投资于数字货币等风险资产的机构或用户将投资于收益更稳定的地方（无风险资产）。

在美联储五次加息周期之间或之后，全球发生了无数次经济和金融危机，都与美国加息周期的及时或延迟影响有着千丝万缕的联系。美联储每次加息美联储加息对比特币影响，总能引发一些世界性的危机。例如，第一、二轮加息引发并加剧了80年代拉美债务危机的爆发，第三轮加息又加剧了亚洲金融危机的爆发。第四轮加息周期对应互联网满洲，第五轮引发2008年全球金融危机。

三、历史上美国加息和降息的原因

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